Топ 40 лучших книг по финансовой грамотности

Друзья, хорошая подборка книг по финансовой грамотности обязательно нужна в закладках. Уловки и хитрости, которые обычно используют финансовые стратеги, это не что иное как игра на эмоциях. Если вы научитесь распознавать такие «лайфхаки», вы сможете сэкономить ооочень прилично.

Мы составили список лучших книг по финансовой грамотности. Эти книги — популярные, базовые, их рейтинг мы сформировали на основе отзывов. Кроме того, в конце статьи вы найдете топ 5 лучших книг по финансовой грамотности для подростков, школьников и детей, а так же для тех, кто хочет освоить материал по глубокому инвестированию. В списке и зарубежные, и русские книги. Многие из них — бесплатные, их можно свободно скачать.

Какие книги по финансовой грамотности почитать?

Итак, с чего начать? Рекомендуем с самой первой книги — мирового бестселлера.

1. Психология денег

Исследование сложных взаимоотношений между деньгами и поведением человека. В книге рассматривается, как наши эмоции, убеждения и предубеждения формируют наши финансовые решения, и как понимание этих психологических ситуаций может помочь нам сделать лучший финансовый выбор.

В книге объясняются такие темы, как психология инвестирования, сила компаундирования, важность диверсификации и влияние удачи на финансовый успех. В ней также даются практические советы о том, как разумно распоряжаться деньгами и делать надежные инвестиции. Автор — Морган Хауэлл.

Подробно эту книгу мы читали тут

2. Думай как миллионер

Инструменты и стратегии, необходимые для того, чтобы стать финансово независимым.

Автор объясняет такие темы, как бюджетирование, инвестирование, постановка финансовых целей и изменения в мышлении, которые нужны для финансового успеха. В ней также можно найти практические советы о том, как принимать здравые решения в отношении собственных денег и как сформировать несколько потоков дохода. Кроме того, в книге есть рекомендации о том, как выработать верный настрой на успех. Автор — Т. Харв Экер

Читайте об этой книге здесь

3. Тайный язык денег

Книга объясняет психологические и эмоциональные аспекты денег. В ней рассматривается, как наше отношение к деньгам и убеждения о них формируют наши финансовые решения, и как мы можем использовать эти знания, чтобы сделать лучший выбор.

В книге также рассматривается, как деньги можно использовать для создания значимых отношений, построения богатства и достижения финансовой свободы. В ней содержатся практические советы по здравому формированию бюджета, успешным вкладам, управлению кредитами и многое другое. Авторы — Дэвид Крюгер, Джон Дэвид Манн.

4. Деньги без дураков

Пособие для тех, кто хочет стартануть в бизнесе, инвестициях, трейдинге и прочих смежных областях, но не знает с чего начать. Повествование основано на так называемых «поведенческих финансах».

Автор смотрит на инвестирование под совершенно другим углом. Он — финансовый практик, поэтому прямо и не предвзято анализирует все доступные инвестору инструменты для этого. Рассказывает о стратегиях, лайфхаках, ловушках и ситуациях, которых лучше избежать. Автор — Александр Силаев.

5. Теряя невинность

Автобиография сэра Ричарда Брэнсона, вдохновляющий и увлекательный рассказ о его жизни и деловой карьере. В книге описывается его путь от бунтующего подростка до одного из самых успешных предпринимателей в мире. Брэнсон делится своими уникальными взглядами на принятие риска, брендинг, лидерство и силу позитивного мышления. Он также дает советы о том, как построить успешный бизнес и как извлечь из жизни максимум пользы.

Советуем повышать интеллект с этой подборочкой книг.

6. Цифровое золото

«Цифровое золото: биткойн и внутренняя история неудачников и миллионеров, пытающихся заново изобрести деньги» — книга Натаниэля Поппера, опубликованная в 2015 году. В ней рассказывается о росте биткоина и его влиянии на мир финансов. Книга охватывает такие темы, как история денег, криптография, экономика, венчурный капитал и технологии. В ней также дается взгляд изнутри на некоторых ключевых игроков в мире биткоина, включая предпринимателей, венчурных капиталистов и разработчиков. Автор — Натаниэль Поппер.

7. Самый богатый человек в Вавилоне

Классическая книга по финансовой грамотности. Она была впервые выпущена «в свет» в 1926 году и с тех пор стала одной из самых читаемых книг по личным финансам. Сюжет происходит в древнем Вавилоне, здесь рассказываются притчи, иллюстрирующие вечные концепции финансового успеха.  В первую очередь, это экономия денег, жизнь в соответствии с зарплатой и разумное инвестирование. «Самый богатый человек в Вавилоне» — это простые, но эффективные рекомендации как построить богатство и приобрести финансовую безопасность. Автор — Джордж Клэйсон.

Читать подробности о книге «Самый богатый человек в Вавилоне».

8. Деньги делают деньги

Автор объясняет на своем примере и примере своих родственников и друзей как стать независимым в плане денег и не думать о завтрашнем дне, потому что финансовая подушка обеспечена. Все его советы — только из личного опыта. Кроме того, здесь много рекомендаций как инвестировать правильно, а как — не стоит, объяснены многие финансовые термины и операции. Автор — Дмитрий Лебедев.

9. Новая поведенческая экономика

Автор рассматривает, как традиционные экономические модели не учитывают поведение человека, и как все это привела к формированию новой области экономики, которая учитывает иррациональность принятия решений обыкновенным человеком. Он рассказывает как все это было применено в сфере финансов, маркетинга и государственной политики. Он также разъясняет последствия этой поведенческой экономики для человеческого понимания рынков. На протяжении всей книги автор объясняет как на наши решения влияют психологические предубеждения и иррациональность. Автор — Ричард Талер.

Лучшие книги по психологии — здесь.

10. Стоимостное инвестирование: От Грэма до Баффета и далее

Автор — профессор Колумбийской школы бизнеса. В его книге подробно рассматриваются принципы стоимостного инвестирования — инвестиционной стратегии, направленной на покупку акций, недооцененных рынком. Тут рассматриваются такие темы, как анализ финансовой отчетности, методы оценки и управление портфелем. В ней также приводятся примеры успешных стоимостных инвесторов, таких как Уоррен Баффет и Бенджамин Грэм. Автор — Брюс Гринвальд.

11. Правила инвестирования Уоррена Баффетта

Книга по стратегиям в области инвестиций Уоррена Баффета. В ней подробно разъясняются принципы и стратегии, которые сделали Баффета одним из самых успешных инвесторов в мире. Наибольшее внимание здесь уделено стоимостному инвестированию, диверсификации и управлению соответствующими рисками. В книге также можно ознакомиться с интервью с Баффетом и его группой советников, которые рассказывают как он работает с инвестированием. Автор — Джереми Миллер.

12. Тайная жизнь денег

Кен Хонда — японский писатель и финансовый консультант, автор нескольких книг по личным финансам и финансовой грамотности. В этой книге Хонда исследует традиционный японский подход к деньгам и то, как его можно использовать для создания более спокойной и полноценной жизни. Он объясняет, как использовать деньги в качестве инструмента для самосовершенствования и как извлечь максимальную пользу из своих финансов. Он также дает практические советы по составлению бюджета, инвестированию и накоплению средств на пенсию.

13. Путь к финансовой свободе

Большое руководство по формированию своей финансовой независимости. В нем рассматриваются такие темы, как проектирование бюджета, экономия, вклады и управление кредитами. В книге также содержатся советы о том, как написать финансовый план и как здраво использовать свои деньги. Здесь практические советы и стратегии для приобретения финансовой свободы. Книга понравится как для начинающим, так и для опытным инвесторам. Автор — Бодо Шефер.

Огромная подборка книг по саморазвитию в этой статье.

14. Криптвоюматика

Книга о криптовалюте и так называемом майнинге простым и доступным языком. Что такое блокчейн, биткоин, как и где правильно хранить криптовалютные сбережения. Кроме того, автор научит участию в новых разработках в блокчейне и покупке/продаже крипты. Авторы — Алексей Антонов, Алексей Марков.

15. Большие долговые кризисы

В книге подробно рассматриваются причины и последствия долговых кризисов по всему миру. Рассказана история долговых кризисов, от Великой депрессии до нынешнего мирового финансового кризиса. Исследуется, как страны реагировали на них. Рэй Далио также рассматривает возможность будущих долговых кризисов и предлагает решения, как их избежать. Он утверждает, что понимание долговых кризисов необходимо для экономической стабильности и роста, и предлагает схему управления ими.

16. Кошелёк или жизнь

Была впервые выпущена в 1992 году, это классика в сфере личных финансов и в изучении финансовой грамотности. Здесь читатель узнает как взять под контроль свои денежные сбережения и получить финансовую свободу. Автор помогает составить бюджет, сделать правильно вклад, сократить количество кредитов и спланировать выход на пенсию. Вики Робин и Джо Домингес разъясняют как жить более осмысленной жизнью, концентрируясь на ценностях, а не на деньгах. Авторы — Вики Робин, Джо Домингес.

17. Экономикс

Economix — это доступный и увлекательный графический роман, объясняющий, как работает экономика. Книга, написанная Майклом Гудвином и проиллюстрированная Дэвидом Бахом, охватывает широкий круг тем, от основ спроса и предложения до более сложных вопросов, таких как глобализация, неравенство и финансовый кризис. Авторы используют юмор и яркие иллюстрации, чтобы сделать сложные концепции более понятными. Economix — это бесценный ресурс по финансовой грамотности для всех, кто хочет лучше понять экономику.

18. Финансовый план на одной странице

Книга для людей и семей, желающих привести свои финансы в порядок. Здесь представлен простой пошаговый подход к созданию финансового плана, который поможет прийти к благополучию.

Карл Ричардс рассказывает о том как составлять бюджет, как экономить, вкладывать, управлять кредитами, страховать вклады, планировать выход на пенсию и правильно оставить наследство. Сюда также включены полезные рабочие и контрольные чеклисты, которые помогут оставаться организованным и следовать своему плану. Книга написана простым и понятным языком, что делает ее доступной человеку с любым уровнем финансовой грамотности.

19. Основы финансовой грамотности для начинающих предпринимателей. Мышление на миллион долларов

Книга №1 по развитию финансовой грамотности. Автор выделяет четыре идеи, с помощью которых можно разбогатеть: на себя, на «дядю», играя в бизнес и инвестируя. Рассматривает каждый способ досконально, разбирая все детали и мелочи. Здесь популярно объясняется, что то или иное дело не будет успешным без основ финансовой грамотности. Об этих основах — эта книга. Автор — Владимир Лавров.

20. Твои деньги

Впервые книга была выпущена в 1997 году и с тех пор неоднократно обновлялась. Здесь содержатся советы по составлению бюджета, о том как экономить, делать вклады, управлять кредитами, получать их и защищаться от мошенничества. Бейли Джерри и Ло Фелиция объясняют основы сохранения личных финансов и предлагают практические советы по приобретению финансового благополучия.

21. Финансовое планирование

Здесь вы не научитесь зарабатывать. Но узнаете как правильно построить ту самую бизнес вертикаль, которая приведет к финансовому успеху. В книге подробно объясняется как создать безопасную систему управления бизнесом. Написана простым понятным языком. Для директора/руководителя эта книга — мастхэв. Автор — Александр Высоцкий.

22. Думай и богатей

Книга была продана миллионными тиражами и переведена на десятки языков. Она была впервые выпущена в 1937 году, в ней автор объясняет как достигнуть финансового благополучия. Главная идея —  мыслить позитивно и действовать, и можно достичь любой цели. Наполеон Хилл подчеркивает важность упорного труда, настойчивости и четкого видения того, чего вы хотите. Книга «Думай и богатей» вдохновила несколько поколений предпринимателей, бизнес-лидеров и обычных людей на успех.

23. Квадрант денежного потока

Квадрант денежного потока — это концепция, разработанная и описанная Робертом Кийосаки в его книге «Богатый папа, бедный папа». Квадрант делит всех работающих людей на четыре категории: наемные работники, самозанятые, владельцы бизнеса и инвесторы. Каждая категория имеет свои уникальные характеристики, недостатки и преимущества.

Подробно мы разбирали книгу в этой статье

Наемные работники зависят от того, кто обеспечивает им доход, в то время как самозанятые люди сами отвечают за свой доход. Владельцы бизнеса имеют возможность заработать больше денег, чем наемные работники или самозанятые, но они также подвержены большему риску. Инвесторы имеют возможность использовать свои деньги для создания пассивных потоков дохода, которые со временем могут принести богатство.

Самые главные книги Роберта Кийосаки — здесь

24. Магия утра для финансовой свободы

Книга — это практические советы как составить план и с его помощью прийти к финансовой свободе. Авторы приводят реальные примеры из жизни людей, у которых это получилось, дают советы как прийти к такому же результату. В книгу также включены тренажеры и рабочие чеклисты, которые помогут читателю анализировать свой прогресс и оставаться мотивированными. Авторы — Хэл Элрод, Дэвид Осборн, Хонори Кордер.

25. Финансовая книга для молодых, прекрасных и безденежных

Книга охватывает такие темы по финансовой грамотности , как составление бюджета, экономия, вклады и депозиты, кредитные карты, студенческие займы и многое другое. Рассказывает как принимать разумные финансовые решения и строить надежное будущее с «финансовой подушкой». Автор — Сюзи Орман.

26. Богатый Папа, бедный Папа

Книга «Богатый папа — бедный папа» была выпущена Робертом Кийосаки и Шэрон Лехтер в 1997 году, и произвела фуррор. Она пропагандирует финансовую независимость за счет денежных вкладов, недвижимости, владении бизнесом и использование стратегического налогового планирования. Книга основана на примере из личной жизни Кийосаки и его двух «отцов» — его настоящего биологического (бедного) и отца его лучшего друга (богатого).

27. Наука денег

Пособие по управлению собственными деньгами. Автор учит составлению бюджета, правильно спроектированным вкладам, разумному управлению кредитами и финансовому планированию. Даются практические рекомендации как максимально эффективно использовать свой капитал и разбогатеть. Автор — Брайан Трейси.

Еще не определились с профессией или хотите сменить род деятельности? Читайте книги из этого списка.

28. Твои деньги

В книге рассматриваются такие темы, как бюджетирование, экономия, инвестирование, планирование выхода на пенсию и многое другое. Книга дает читателям практические советы о том, как управлять своими деньгами и принимать разумные финансовые решения. В ней также приводятся реальные примеры из жизни людей, которые успешно управляли своими финансами и достигли финансового успеха. Авторы — Джерри Бейли, Фелиция Ло.

28 — Мозг и Деньги. Как научить 100 миллиардов нейронов принимать правильные финансовые решения

В книге объясняется как наш мозг влияет на наши финансовые решения. Здесь рассматривается психология инвестирования, то, как эмоции могут затуманить суждения, как принимать лучшие решения, используя деньги. В ней также прописаны последние исследования в области нейронауки и финансов, даются практические советы о том, как использовать эти знания для принятия более разумных финансовых решений. Автор — Джейсон Цвейг

29. Вы – деньги. Живи как богач, даже если им не являешься

Фарнуш Тораби делится собственным опытом и стратегиями, позволяющими жить богатой жизнью при любом бюджете. Она дает советы о том, как принимать разумные денежные решения, как экономить и инвестировать, как разумно использовать кредиты. Она также дает советы о том, как уменьшить долг, накопить богатство и создать надежное финансовое будущее. Благодаря своему прямолинейному подходу и легко выполнимым советам Тораби помогает читателям взять под контроль свои финансы и жить той жизнью, которой они хотят.

30. Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями

Книга о том как в мире денег и манипуляций деньгами научиться их грамотно использовать. Т.е. не только сохранить, но и увеличить свои сбережения. Автор подробно систематизировал все свои практические рекомендации, основанные на собственном опыте. У читателя будет скрупулезный план по планированию своего бюджета и управлению деньгами. Автор — Дмитрий Конаш.

31. Куда уходят деньги. Как правильно управлять деньгами

Автор — успешный финансист и инвестор, публикуется в изданиях. Выступает на ТВ и радио. Объясняет на примерах как спланировать бюджет, как лучше инвестировать, как оптимизировать поступления, как составить финансовый план. Все понятно и систематизированно — для чайников. Автор — Юлия Сахаровская.

32. Финансовый анализ

Книга позиционируется как учебник по финансовой грамотности для студентов факультетов экономики и менеджмента. Здесь объясняется какие инструменты необходимы для финансового анализа, раскрывается его эффективная методика, а также рассматриваются стратегии управления прибылью, платежеспособность предприятий, системы показателей эффективности бизнеса, и прочие важные моменты. Автор — Ольга Ефимова

33. Твой первый миллион

В книге читатели могут подробно узнать о мире инвестирования и о том, как заработать свой первый миллион долларов. В ней рассматриваются такие темы, как понимание фондового рынка, создание диверсифицированного портфеля и управление рисками. Тут также даются советы о том, как стать финансово независимым и со временем приумножить свое богатство. Книга написана в легком для понимания стиле, что делает ее доступной для читателей с любым уровнем опыта. Автор — Джеймс Маккена

34. Разреши себе быть богатым

Автор объясняет, что копить всю жизнь на старость — нет смысла, так полноценно жить невозможно. Нужно здесь и сейчас начать правильно относиться к тем деньгам, которые зарабатываете. Так же книга расскажет как выбрать верную тактику в отношении построения карьерной лестницы, инвестирования, покупок и т.д. Необходимо здраво оценивать то, что имеешь, держать себя в руках, выходить за рамки мышления обычного человека. Авторы — Союн Ли, Чуен Хон.

35. Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно

Идея книги в том, что абсолютно любой человек с любым уровнем дохода сможет спланировать свой бюджет и улучшить благосостояние. Финансовый коуч очень скрупулезно объясняет как это делать, а так же как грамотно инвестировать и продумать будущее в денежном эквиваленте. Автор — Анастасия Тарасова.

36. Почему богатые становятся богаче

В своей книге Роберт Кийосаки объясняет, почему богатые становятся богаче, а бедные с трудом сводят концы с концами. Он утверждает, что богатые люди имеют доступ к лучшему финансовому образованию и ресурсам, что дает им преимущество перед теми, кто не имеет таких знаний. Он также объясняет, как богатые используют свои деньги для создания еще большего богатства, в то время как бедные часто просто «недоедают».

Кийосаки дает практические советы о том, как построить богатство и стать финансово независимым. Он призывает читателей взять под контроль свои финансы и инвестировать в активы, которые будут приносить пассивный доход.

37. Работа, деньги и любовь

Наталья Грейс — знаменитая бизнес-коуч, поможет открыть в себе способности к ведению бизнеса. Она считает, что каждый сумеет добиться материального благополучия, достаточно раскрыть талант, а он есть у любого. В книге представлены уникальные стратегии, помогающие превратиться в яркого вдохновляющего человека, который «нашел себя» в этой жизни.

38. Основы финансовой грамотности

Тем, кто хочет найти свой «кусочек бизнеса», Артем Богдашевский советует начать с обучения правильному обращению с деньгами. Автор вдумчиво разложит все по полочкам, объяснит как создать пассивный доход, какой выбрать банк и какую стратегию разработать для самого успешного инвестирования. Он объясняет банковские «внутренности» — то такое акции, вклады и т.д. Если хотите научиться правильно испоьзовать свой капитал и увеличить его — эта книга поможет на все сто.

39. Как составить личный финансовый план и как его реализовать

Многие считают эту книгу упрощенной версией «Финансовой независимости» Кийосаки. Доступно и понятно о том, как экономить, как откладывать, как не жить от зарплаты до зарплаты. Верные стратегии инвестирования, финансовые цели, не зарабатывать, а вкладывать и зарабатывать больше. Словом, все о том как начать жить, а не выживать. Автор — Владимир Савенок.

40. Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений

Владимир Савенок рассказывает как работает время и дисциплина в финансовой сфере. Как с их помощью скопить приличную сумму для будущего своего ребенка. Идея в том чтобы в голове всегда держать эту мысль — «деньги для ребенка, тратить нельзя!» Кроме того, автор расскажет какие использовать инструменты, как вести себя в кризис, как спастись от инфляции и т.д. Отличная мотивирующая книга по финансовой грамотности!

Топ 5 книг по финансовой грамотности для подростков и школьников

1. Мани, или Азбука денег / Пёс по имени Мани

Эта книга является классикой в области личных финансов и написана Бодо Шефером, немецким финансовым экспертом. В ней читатели найдут доступное и понятное введение в основы управления деньгами и инвестирования. Книга охватывает такие темы, как бюджетирование, экономия, управление долгом, инвестирование, планирование выхода на пенсию и многое другое. Она также включает примеры из реальной жизни и конкретные случаи, иллюстрирующие, как эти понятия можно применять в повседневной жизни.

Подробно мы рассказывали об этой книге здесь

2. Финансы для тинейджеров. Книга для детей и родителей

Автор объясняет подросткам, что деньги — это не просто инструмент для удовлетворения своих желаний. Это важная составляющая жизни любого человека, с которой необходимо правильно обращаться. В книге подробно рассказывается какова реальная цена «бумажек», что такое финансовый кризис, инфляция, как сохранить и приумножить свой подростковый доход. Автор — Наталья Попова.

3. Твой первый миллион. Как его заработать и не потерять

Книга доступно и понятно «разжует» что такое личные финансы, накопления, вклады. Объясняет от чего зависят и к чему приведут неверные решения. Книга написана с сарказмом и иронией, поэтому будет очень интересна подростку. Она поможет стать финансово грамотным и ответственным за свои шаги в собственной экономике. Авторы — Джейм Маккена, Джанин Глайста, Мэтт Фонтейн.

4. Дети и деньги. Самоучитель семейных финансов для детей

Книга расскажет что такое деньги, как правильно оценивать в деньгах тот или иной труд, когда стоит покупать что хочешь, а когда этого делать нельзя. Как начать копить, как распоряжаться этими накоплениями, как сформировать свой первый капитал. Автор — Евгения Блискавка.

5. Инвестор. Руководство по накоплению и инвестированию для смышленых детей

Отличное пособие для подростков, которые хотят узнать о вкладах. Книга рассказывает об основах инвестирования, включая то, как выбирать инвестиции, как управлять финансовыми рисками и как анализировать. Она также включает в себя множество тренажеров и заданий, которые помогут читателлю глубже вникнуть в тему. Книга написана простым и понятным языком и подходит как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Автор — Гейл Карлиц.

6. Финансовые истории для подростков (Бонус!)

Книга написана по истории девочки, которая вела дневник расходов своими финансами. Девочка записывала все свои доходы и расходы, составляла отчеты, формировала выводы по наблюдениям. Во время этого необычного исследования девочка задумалась о смысле денег, о том, какие расходы в ее жизни нужны, а какие — бесполезны. Кроме этой истории в книге есть и другие, помогающие знать больше о деньгах и о том как грамотно ими распоряжаться. Автор — Сергей Биденко.

---

Итак, это были лучшие книги по финансовой грамотности 2023. Рейтинг основа на отзывах в интернете. Многие книги можно скачать в интернете и скачать бесплатно.

Если у вас есть свои хорошие примеры книг по финансовой грамотности, пишите свои отзывы, рекомендуйте, помогайте другим тоже самосовершенствоваться!